不要流失。避免非法交易。不要伪造文件。不要提供虚假或误导性信息。保持客户机密性。最重要的是，不要窃取或“借”客户的钱。
这是财税顾问服务的协议。但是，你需要坚持不那么明显的指导方针，以避免被起诉作为财税顾问 - 避免诉讼带来的个人和商业生活的重大中断。FINRA在2018年收到了3,000份投资者投诉，提出了1,369项新的纪律处分，罚款6490万美元，禁止了近500人，并暂停了733.考虑这些提示，避免成为一个关于不应该作为财税顾问做什么的警示故事。
正如您希望您的客户向您披露某些信息一样，他们希望您向他们披露某些信息。不仅如此，联邦和州法规要求投资顾问披露客户需要做出的所有信息，以便与专业人士合作并提出建议。客户需要了解过去，现在或将来的任何利益冲突，您用于确定投资适用性的方法所涉及的风险，以及您可能建议的特定投资或策略所带来的任何异常风险。他们还需要知道你过去是否受过纪律处分或被起诉。
所有这些信息和更多信息都应根据手册规则(或者如果您在州而非联邦层面受到监管)在客户的详细文档中编制(或类似的州级规则)。向每个客户提供一份副本，并要求他们签署一份表格，表明他们已收到并审核了该表，并将所有内容保存在您的记录中。除了满足您的法律要求之外，通过向客户提供此信息，您可以降低被起诉的风险，并在被起诉时提供更强大的辩护。(参见： 资产经理道德规范：披露。)
保护客户信息免受网络攻击
保护客户的信息免受网络攻击是关键。财税顾问是黑客的天然目标，因为他们管理着大量资金。作为顾问，您有责任勤勉地检查所有第三方供应商的安全性。您还应该实施一个策略，以便在发生黑客攻击时做出响应，以便最大限度地减少对客户的损害。如果您管理任何员工，培训他们遵循保持客户信息安全的最佳实践对于保持客户的信任和您的实践的可信度至关重要。
努力培训和监督您的员工
除了培训如何保护客户信息安全之外，如果您有员工，他们应接受客户关系所有领域的最佳实践培训。孜孜不倦地监督您业务的所有成员，以便您了解他们如何处理客户信息以及他们正在做出哪些投资建议。防止可能使您面临风险的重大错误的一种方法是让任何计划或采取行动的主要或高级顾问签字。确保您的员工正确地设定客户期望，而不是对您无法合理交付的客户做出任何承诺。
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